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出租出借出售购买银行账户 5年内办理银行非柜面等业务被暂停

点击: 3189 时间:2019-10-22 02:07:14 作者:拥军新闻网 

资料来源:《广州日报》

"有人让我帮他办理12张银行卡并给我钱是违法的吗?"“一个好朋友让我帮他办理一张银行卡。如果他拿它做坏事,它会涉及到我吗?”……

在生活中,类似的贷款账户问题并不少见。然而,《广州日报》的全媒体记者近日从民生银行获悉,该行最近发现一些客户在该行开立账户是为了将账户借给他人,并立即停止了这一行为。

广州日报全媒体记者林晓黎

不久前,徐女士和两个人一起来到民生银行广州万达广场支行。经了解,徐女士带两位男性客户开户,徐女士没有办理业务。

把他们带到窗口后,徐女士不让两个人自己处理业务,而是带着些许紧张跟着她,反复强调两个人应该在同一个窗口处理业务。

当工作人员小张查看自己的身份信息并询问账户持有人开卡的目的和永久地址时,这两名男性客户没有直接回答,而是每次都向徐女士求助。

由于客户打开卡的意图不清楚,客户个人信息的真实性也有疑问,小张警觉起来,要求徐女士暂时从一米线后退。

随着调查的深入,离热线一米远的徐女士仍然频繁地回答,而不是顾客,回答的状态越来越不耐烦,声音也越来越大。

当大厅主管进一步核实和确认该业务时,徐女士突然兴奋地喊道,“检查你做了这么多,这张卡也是给我的。”

银行工作人员立即确认这是一个租赁和借贷账户的行为,并立即告知这两个人国家禁止租赁和借贷账户的条例,以及租赁和借贷账户的风险和可能对他们造成的影响。两个男性顾客一听,立即要求撤回他们的商业申请,三个人很快就离开了网络。

记者了解到,一些单位和个人为了牟取暴利,将银行账户出租和出借给他人,这是违法的,也有潜在的风险,但这种做法被多次禁止。

违反者

“新开户”将被关闭

来自民生银行广州分行的消息称,租赁和贷款账户、银行卡和u盾存在巨大的潜在风险。毒贩、骗子、恐怖分子和其他人可能利用这些账户、银行卡和u盾进行洗钱和资助恐怖分子的活动。一旦罪犯获得犯罪工具,他们将会给自己带来巨大的信用风险和法律风险。他们涉嫌犯罪。此外,账户信息包含大量的个人信息,个人信息泄露后可能导致犯罪分子从事非法犯罪活动。因此,不要贪图“薄利多销”,以免造成更大的经济损失和承担法律责任。

此外,《广州日报》各媒体记者还发现,根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理,防范电信网络新型违法犯罪的通知》(银发[〔2019〕85号),从2019年4月1日起,银行和支付机构对出租、出借、出借、出借、转让、转让、转让、转让、转让、转让、转让等单位和个人,应暂停银行账户非柜台业务和支付账户全部业务5年。 出售或购买银行账户(包括银行卡)或支付账户以及以他人虚假身份或虚构代理关系开立银行账户或支付账户的单位和个人,不得为其开立新账户。

如单位和个人被暂停非柜台银行服务,网上购物、手机转账、网上订票、自动取款机取款等便捷资金结算服务。原来通过银行账户进行的资金结算不能再使用,只能在银行柜台办理。

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